明确检索范围。以书面形式确定所要检索的项目，主要包括产品名称、SIC或其他编码、地域范围、时间限制、目标客户类型的限制、目标客户的企业规模限制、目标客户数目限制、主题词/关键词、其他限制条件。例如，需要寻找巴西的服装进口商，信用管理人员需要相应明确；产品名称为毛料男式套装；SIC分类号是2448；地域范围是圣保罗市及其周边地区；目标客户数目是前一年和当年进口量最大的 15家进口商，以及在当地前一年和当年营业额最大的10家批发商；检索主题词是服装、毛纺材料和男式服装的组合；特殊限制条件是最好有从亚洲进口服装的记录，以及此类服装在当地主流商场中的平均零售价格。有的征信数据库检索服务允许客户使用更多的限制条件，信用管理人员应学会充分利用。
2，正确填写征信机构的数据库服务委托表或市场开拓服务委托表。凡提供征信数据库检索服务的征信机构都要求客户填写检索服务委托表，委托表中的主要技术性内容前文已述及。信用管理人员持有书面方案时，只须认真抄写上去。另外，有的征信机构会将委托表与服务合同合并，要求填写委托形式、检索结果的交付形式、付款方式等。
3.提供备用检索方案。在准备检索方案时，信用管理人员最好准备2~3个方案，即有备用方案。因为，有时对检索范围限制到特别准确的时候，检索结果可能会少得可怜，或者没有检索出任何资料。有时并不是检索方法不对，而是数据库结构或分类错误的问题，所以需要放宽检索的限制条件，或者使用相近的主题词或上一层次的分类编码。当信用管理人员对于某一征信数据库特别熟悉以后，经验会告诉信用管理人员如何适当地确定检索范围以进行有效的检索。
4，与上机人员沟通。当信用管理人员填写好委托表以后，还需向征信机构的数据库客服人员和征信数据库检索操作人员解释自己的检索方案，并对限制条件进行说明。通常，征信机构的操作人员都会提出一些问题，信用管理人员要循着他们的思路正确回答提出的问题，帮助他们进一步理解检索目的和目标客户群。
