1.取得公司领导授权。虽然信用管理部门是制定信用管理政策的主导部门，但依然需要取得公司领导层的明确授权和支持，以便在开展工作的过程中得到相关部门的配合。
2，广泛的内部调查与充分的内部沟通。了解企业现状、了解高层领导对企业发展的构想，对于制定企业信用管理政策至关重要。首先，信用管理部门通过下发问卷与调查表，了解企业各部门操作现状，通过与高层领导和主要部门经理的沟通了解企业未来的销售和财务目标，这样可以保证信用管理的方向与企业发展的基本方向一致，从而形成符合企业实际情况的信用管理政策。其次，信用管理部门在与各部门沟通的过程中，部门间关于信用管理的不同意见得以碰撞和磨合，因此，这一过程既是对信用管理理念进行宣传和灌输的过程，也是统一思想和平衡意见的过程。
3，形成信用管理政策的制度与流程。在这一过程中，信用管理部门需要整理公司现有文件，基于现有文件来制定信用管理政策，从而避免制度和流程的相互冲突。为了保证更全面地掌握行业信用管理的现状，信用管理部门还可以通过市场调查或购买行业报告的方式来借鉴和了解其他企业在信用管理上的做法。
4，制定信用管理政策并下发各部门试运行。信用管理政策制定完成以后应下发到各部门进行试运行，从中收集反馈意见，消除流程中的漏洞或流转不畅的环节，从而提高信用管理政策操作的有效性。
