通过调查、了解客户的基本信息，可以考察其发展历程、经营业务的发展变化、股东情况、企业性质、企业资本情况等，从而对客户的信用状况确立一个比较宽泛的定位。
1.成立日期。一般来说，成立时间长的企业要比成立时间短的企业具有更好的信用基础。不仅因为成立时间长的企业在其发展过程中已经具备良好的信用记录，同时也因为这类企业在组织、管理、资金、人员、经营、生产、销售等各方面都已经日趋完善，一般情况下能够持续经营下去。但同时我们也应该注意到，随着科技变革的加快以及新的生产方式、生产工艺和技术的涌现，这类企业是否能够与时俱进，根据新形势、新情况进行相应的调整，从而保证企业的可持续发展，也是考核企业信用状况的一个重要方面，有时甚至是决定性因素。
2.企业名称。企业名称是一个企业的标志，是企业品牌的象征。一般情况下，企业名称的变更代表企业发展历程中一次大的变迁。要仔细调查引起企业名称变更的原因，并深刻分析其所带来的潜在影响。
3，企业性质。我国企业改制以后，组织形态大致有股份有限公司、有限责任公司、合伙企业、外商投资企业、个人独资企业。考察企业性质，主要是明确企业资金来源和对外界所应承担的责任。股份有限公司、有限责任公司、外商投资企业均以企业资产承担有限责任，而合伙企业、个人独资企业，其出资人均需承担无限连带责任。
4，注册资本。注册资本作为企业最初的资本来源，能表明企业的基本资本实力，公司法对其初始投入、增加或减少都做了严格的规定。这里应重点调查股东是否已经按照公司章程的规定按时足额出资，并经有资质的会计师事务所进行资本验证，同时还应了解股东的变更情况。一般情况下，注册资本以增资情况居多，在增资的情况下，说明企业的生产规模在逐步扩大，经济实力在逐步增强，企业发展趋势较为乐观。
5.经营范围。公司登记的经营范围和其实际的经营项目可能不同，通常实际经营项目仅属其中一部分而已。在调查过程中，首先要注意其目前业务内容是否逾越注册登记的范围；其次要注意其经营项目的演变，是否随着产业及技术的变革而转换。一般情况下，业务成熟的企业其经营项目变动较小。如果一家企业经常更改其经营项目，说明该企业没有长期一贯的经营思想，业务收入极不稳定，相应地，其偿债状况也极不稳定，与这种企业交易风险相对要大，因此应严格控制其授信规模，并在事后积极进行跟踪监测。
6，其他相关信息。包括企业经营场所及其变更、特殊行业的经营许可证等。经营场所可以反映企业外部的自然环境和社会环境，从而可以考察企业的能源供应情况、交通、原料采购、信息流转、产业政策、地方性法律法规的特殊规定，等等。
在对上述信息进行调查取证时，最可行也是最直接的就是取得企业的工商营业执照、组织机构代码证、税务登记证等法律性文件进行验证，若还存在怀疑，则可进一步向相关的工商局（分局）、税务局（分局）进行求证。
