利率风险是指因利率变化而产生预期之外损失的风险。对于利率风险，常用的控制措施有：
（1）平滑法，即维持固定利率借款与浮动利率借款的平衡。
（2）匹配法，所谓匹配法是使具有共同利率的资产与负债相匹配。
（3）现金余额的集中，利用现金余额的集中，有利于避免为借款支付高额利息，还能够更容易地管理利率风险。
（4）远期利率协议，所谓远期利率协议是指在当前签订一项协议，约定在将来的某一特定日期，按照规定的货币、金额、期限以及利率进行交割的一个约定。它是一种资产负债平衡表外的工具，不设计实质性的本金交收，是不管未来市场利率是多少都要支付或收取约定利率的承诺；通过远期利率协议，如果企业是资金融入方，则有利于其锁定资金成本，确保了所需的融资规模，避免因今后货币市场利率价格波动造成流动性风险。如果是资金融出方，由于事先确定了资金价格，有利于其提前锁定资金拆借的利息收益。
（5）利率期权，即交易双方同意期权购买者拥有权力在未来特定时间，按照事先买卖双方同意的利率，借入一笔名义货款或存入一笔名义货款的协议。通过利率期权，企业不仅能规避利率不利变动所导致的损失，而且保留了从利率有利变动中获利的机遇。
（6）利率互换，即交易双方同意在规定时间内，按照一个名义上的本金额相互支付以两个不同基础计算相同币种的利息的协议。其中一方在整段协议期间内皆以同一个固定利率支付利息，而另一方则在整段协议期间支付浮动利率利息。
（7）利率期货，所谓利率期货是指在将来特定的时间内，以事先商量好的价格购买或销售规定数量的有价证券的一种标准化合同。
