一般来说，企业在与客户的业务往来中，尤其是在建立以信用方式为主的交易关系时，有机会直接从客户那里获得一些重要的信用信息。从许多企业的实践来看，利用这一渠道获取客户信用信息时，应注重如下几个方面的问题：
1，注意从客户处获取信用信息的时机，应选择在交易正式签约之前或自身具有主动权的时候。在确定正式的交易关系之前获得客户的基本信用信息，不仅可以很好地用以指导未来业务关系的发展，而且可以预先发现客户本身存在的风险。有的企业在合同签订之后，甚至货物发出以后才发现客户的不法身份，往往招致重大的风险损失。
另外，要利用自己有利的地位和应有的权利向客户索取信息。实际当中，有些业务人员感到直接向客户索取信息尤其是信用信息较难，主要原因是他们没有掌握好时机。例如，当合同签订以后或货物交出以后再要求客户提供信用信息，客户往往不积极，甚至不予配合。而当客户主动提出赊购要求时，作为条件或自身应有的权利，要求客户提供必要的信用信息，客户会乐意给予配合，也不至于让客户感到太突然，产生不必要的误会。
2，凡是与客户建立正式的业务关系，无论是什么交易形式或者结算形式，都必须要求客户提供能够表明其法人信用的基本信用信息。其中最主要的是客户的营业执照副本，其他资料如公司简介、资质证明等也具有一定的参考价值。
3，当与客户建立信用关系，如发生赊销、代理、担保等业务时，应要求客户提供充分的资信状况证明材料。其中最主要的是与财务信用有关的资料，如损益表、资产负债表、银行资信证明等。
4，企业要求客户提交的各项资料，应在企业业务管理制度当中加以严格规定。否则，业务人员常常会忽略或不好意思向客户索取资料，造成工作失误。
5，要慎重核实客户资料的真实性。客户为了与企业建立业务关系或争取到更大的赊销额度，通常会夸大自己的实力和资信状况，有的客户甚至会以虚假的信息骗取信任。因此，企业必须考虑到从客户处索取的信用信息可能存在的缺陷，认真审核客户提交的各类资料，并要分清主要信息和次要信息。
