法律风险是指由于法律或法规方面的原因而使企业的某种市场行为受到限制或合同不能正常执行而导致损失的风险。法律风险主要包括合规风险和监管风险。当交易双方不具备法律或法规赋予的交易权利，违反国家有关法规进行市场操作、内幕交易等，都会导致法律风险。由于各国的法律法规有所不同，对不同类型金融机构的监督要求不同，不同交易对手的法律风险存在较大差异。
国家风险指的是在国际经济活动中发生的，至少在一定程度上由外国政府控制的事件或社会事件引起的，而非企业或个人控制下的事件造成的，给国外债权人（出口商、银行或投资者）造成损失的不确定性。
根据引发风险的事件性质的不同，国家风险可分为国家政治风险和国家经济风险两类。国家政治风险是指由于一个国家的内部政治环境或国际关系等因素的不确定变化而使他国的经济主体遭受损失的可能性。国家政治风险的主要表现形式包括：货币的非自由兑换、没收或国有化、战争或内战、合同拒付、政府消极行为、事件干预和法律环境恶化等。国家经济风险是指由于经济原因造成一个国家不愿意或不能够偿还其外债或承担外部责任的风险，与国家经济风险有关的因素包括：经济体制、通货膨胀、宏观经济政策、自然资源、经济规模、国际储备和外债负担等。
