1，确定信用档案的格式：根据前文介绍的建立合格客户信用信息档案的标准，确定信用信息档案的模板和补充资料的收集范围。
2，诊断旧的档案信息的利用价值：根据客户信用信息档案的信息栏目要求，辨别资料的可利用价值，特别是资料新旧程度和信息质量。
3，确定订购资信调查报告的数量：凡是旧的资料不能利用的，就需要订购资信调查报告，将有利用价值的旧资料作为档案的补充资料。在旧资料整理完毕以后，就能够确定订购多少企业资信调查报告或者消费者信用调查报告用于建立新的客户信用信息档案。
4，确定应添置的软硬件设备：有时，随着旧的客户资料划拨到信用管理部门，一些旧设备也随之而来。将旧资料整理完毕以后，也可以根据客户资料的规模和服务需要，决定增添设备的方案，特别是购置信用管理软件以及软件要求的计算机设备的方案。
5，将数据录入系统：一旦购置了设备和信用管理软件，就应该安排电子版客户信用信息档案的建立，将纸版的客户信用信息录人计算机。如果纸版文件的量很大，也可以考虑使用电子扫描仪器。
6，接受信用信息的采集、采购工作：改造客户信用信息档案数据库的同时，不要忘记建立企业内部的信用信息源，以及接受外部信用信息源，此后信用信息的采集、采购工作将转移到信用管理部门。
