信用管理人员对客户进行实地调查和现场走访是企业与客户直接接触的又一种方式。通过这种方式，企业可以获取直观的客户印象，并且可以弥补其他信息收集渠道的信息缺陷，并验证其他信息的真实性。一般情况下，这两种方式的实施要求企业销售部门的密切配合并需要在调查实施前做好充分的准备。
对客户进行实地调查，主要了解客户的生产、办公场所、人员状况、设备新旧程度、内部机构设置状况、产品仓储以及安全条件、企业文化建设等，通过实地调查，可以对客户有一个基本的了解，增强对客户的感性认识。对客户的现场走访，一般情况下，只与客户主管经营的董事、财务经理、技术研发经理等高级管理人员进行访谈。通过与主管经营的董事进行访谈，可了解客户的经营发展战略、产品竞争力、市场开拓、销售收入和利润状况等；与财务经理的访谈可了解客户目前的资金状况、资金安排、投资计划等；与技术研发经理进行访谈，可了解客户的研发能力，从而判断客户的可持续发展能力。
