为了对客户群进行有效的管理，需要对客户进行分级管理，这样做比较科学，有利于确定信用管理部门客户资信管理工作的重点，着重管好信用风险大的客户，将有限的资源使用在重点客户上，同时针对客户性质或者其他特性进行一定的管理授权，可使企业牢牢把握经营中的主动权，而非受制于个人。在对企业客户进行分级管理的过程中，也就产生了对相应客户信用档案的授权管理。
信用管理人员出于对客户信用价值和客户公信度（诚信）这两个方面的考虑，会将客户分成两大基础类别，即普通客户和核心客户。
欲实施对客户的分级管理措施，首先要根据客户群体的特点对客户进行分级。在企业的信用管理实践中，由于企业所在行业的不同，或者由于信用经理人员的工作习惯不同，对客户分级的方法并不完全相同。常见的客户分级方法包括：按照帕累托法则（Preto Principle）划分；按照客户信用风险的大小划分；按照追账的成本和难易程度划分。使用哪种方法划分客户，或同时使用哪几种划分方法，要根据企业自身的情况或信用管理工作人员的能力来确定。
